โบรกเกอร์กับการกำกับดูแล

สิ่งที่จะทำให้เทรดเดอร์มั่นใจในโบรกเกอร์ที่เลือกใช้บริการ สิ่งสำคัญสิ่งหนึ่งคือ การให้บริการภายใต้การกำกับดูแล หรือได้รับใบอนุญาตให้ดำเนินการให้บริการจากองค์กรกำกับดูแลที่น่าเชื่อถือต่างๆ อาทิ FCA, Cysec, FSA และอื่นๆ สิ่งที่องค์กรกำกับดูแลกำหนดมาตรฐานว่าผู้ให้บริการจะต้องผ่านเงื่อนไขข้อใดบ้าง เพื่อให้บริการลูกค้าได้อย่างโปร่งใสและตรวจสอบได้มีอะไรบ้างที่น่าสนใจ เราจะมาตรวจสอบกันในบทความนี้

การให้บริการบนมาตรฐานของการกำกับดูแล

• โบรกเกอร์จะต้องแสดงหลักฐานที่แสดงถึงความมั่นคงและมีเสถียรภาพ เช่น การขอใบอนุญาต CySEC หรือ FCA UK ทางองค์กรกำกับดูแลอาจขอให้แสดงหลักฐานเป็นบัญชีเงินฝากธนาคารว่าโบรกเกอร์มีเงินอย่างน้อย 1ล้าน Euro / GBP

• โบรกเกอร์จะต้องแสดงข้อมูลถึงความพร้อมในการให้บริการกับลูกค้า มีแผนกต่างๆ อาทิ แผนกเซลล์ แผนกกฎหมาย และแผนกอื่นๆ

• โบรกเกอร์จะต้องมีผู้บริหารอย่างต่ำ 2 คน และมีทีมงานอย่างน้อย 3 คนซึ่งเคยมีประสบการณ์ในอุตสาหกรรมการเงิน สำหรับ FCA ผู้บริหารต้องเข้ารับการทดสอบความสามารถกับ FCA ในสหราชอาณาจักร เพื่อรับการยอมรับว่ามีความสามารถในการเป็นกรรมการบริหาร

• หัวหน้าแผนกทุกแผนกขององค์กร จะต้องมีใบรับรองจากองค์กรที่เกี่ยวข้อง อาทิ ใบรับรองความสามารถจาก CySEC ซึ่งต้องใช้เวลาในการอบรมกว่า 6 เดือนและเงินทุนจำนวนหนึ่งสำหรับการขอใบรับรอง จากผู้สมัครประมาณ 100 คน ผู้ที่ได้รับใบรับรองอาจมีเหลือประมาณ 20-25 คน ดังนั้นหน่วยงานกำกับดูแลจึงมั่นใจได้ว่าผู้ที่มีคุณสมบัติเหมาะสมจะเป็นผู้รับผิดชอบในการดำเนินงาน โบรกเกอร์ต้องมีข้อตกลงก่อนที่จะแต่งตั้งหัวหน้าแผนก สำหรับโบรกเกอร์ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล

• องค์กรกำกับดูแล กำหนดให้โบรกเกอร์มีแผนฉุกเฉิน (หรือ plan B) ว่าโบรกเกอร์จะทำอะไรเมื่อพบปัญหาต่างๆ :(เพิ่ม servers, เพิ่มสาขาสำนักงาน, เพิ่มพนักงาน), ดังนั้นหากเกิดปัญหาที่ไม่คาดคิดกับสาขาหนึ่งของบริษัท การดำเนินงานบริการลูกค้าก็ยังดำเนินการต่อไปได้โดยไม่ติดขัด หรือลูกค้าได้รับผลกระทบจากเหตุการณ์ดังกล่าวน้อยที่สุด

• องค์กรกำกับดูแลบางองค์กรจะมีกองทุนชดเชยให้กับนักลงทุน เช่น กรณีที่โบรกเกอร์ล้มละลาย ลูกค้าของโบรกเกอร์ภายใต้องค์กรกำกับดูแลดังกล่าวจะสามารถขอการชดเชยความเสียหายกับองค์กรกำกับดูแลได้

• โบรกเกอร์จะตรวจสอบได้ ลูกค้าสามารถร้องเรียนปัญหาที่พบไปยังองค์กรกำกับดูแลที่โบรกเกอร์สังกัด

• โบรกเกอร์ภายใต้การกำกับดูแลจะต้องมีความโปร่งใส โดยจะต้องมีการแสดงรายงานสถานะทางการเงินประจำปีทุกปีต่อสาธารณะ

สำหรับ Tickmill ลูกค้าชาวไทยสามารถสมัครภายใต้ใบอนุญาตอื่นๆ อาทิ FCA และ CYSEC นอกจาก FSA ที่เป็นค่ากำหนดเบื้องต้น โดยจะมีข้อกำหนดที่แตกต่างกันตามการกำหนดจากองค์กรกำกับดูแล อาทิ ระดับเลเวอเรจสูงสุด ข้อกำหนดเกี่ยวกับการไม่มีโบนัสสนับสนุน หรือจำนวนเอกสารที่ต้องขอในการเปิดบัญชีจะต้องใช้เพิ่มขึ้น สามารถตรวจสอบได้จาก th@tickmill.com

TIP การตรวจสอบใบอนุญาตของโบรกเกอร์ สามารถตรวจสอบได้จากเว็บไซต์ขององค์กรกำกับดูแล ตัวอย่างเช่น https://register.fca.org.uk/s/firm?id=001b000001HjJatAAF